O recebimentos de proventos é como adquirir aqueles itens dos joguinhos que aumentam o poder, a velocidade ou que dão mais habilidade. É sempre bom. No mundo dos investimentos, quando cai um provento na carteira do investidor, é um sinal que a empresa está dando um bônus.
Por isso, é importante saber o que é proventos e como ele funciona, para que servem e quais os tipos que existem.
O que são proventos, como funcionam e como ganhar dinheiro com eles?
As pessoas que investem em ações desejam lucrar, mas nem sempre isso acontece só quando os papéis são valorizados na bolsa de valores. Existem outras formas de ganhar dinheiro com a distribuição de proventos pela empresa e a renda variável.
Aqueles investidores que consideram esse elemento na hora de escolher as aplicações, os resultados podem ser bem mais constantes e consistentes no decorrer do tempo, com maior previsibilidade para o bolso também.
Os proventos são conhecidos como benefícios distribuídos pelas empresas aos seus acionistas. geralmente, são formas de remuneração com base em capital efetivo – isto é, dinheiro entregue aos sócios – ou em novas ações que a companhia emite.
As empresas de capital aberto, listadas na bolsa de valores, geralmente distribuem proventos a seus acionistas. Contudo, se você possui ações de uma companhia aberta, é possível que em algum momento receberá os proventos que elas oferecem.
Vários novos investidores acreditam que a única forma de obter ganhos no mercado de ações é com a valorização da bolsa, onde, na verdade, não é. Para os acionistas, os proventos são apenas uma fonte importante de capital e de participação na evolução da empresa.
Proventos
Alguns investidores podem receber certos tipos de proventos, ou até um valor maior deles, com um nível de prioridade diferente dos demais, mesmo sendo acionistas da mesma empresa. É o que acontece com quem possui ações preferenciais (PN) da companhia.
Já as ações ordinárias (ON) garantem aos investidores direito de voto na assembleia onde serão decididas situações importantes das companhias, as preferenciais. Onde o direito do voto não é incluído e dão vantagens econômicas a seus detentores. Um exemplo é o das empresas que asseguram que os papéis PN assegurem dividendos ( uma modalidade de proventos existentes). Elas são pelo menos 10% maiores do que os fornecido a que possuem papéis ON.
Algumas modalidades de ativos também pagam proventos a quem os possui. Um exemplo são as cotas de fundos imobiliários (FII) e de direitos creditórios (FIDC) vários deles distribuem periodicamente. Por fim, parte dos rendimentos obtidos com investimentos que realizam ao seus acionistas.
Quais os tipos de proventos?
Existem alguns tipos de proventos que são mais comuns, e também mais procurados pelos investidores. Os mesmos são comuns a várias empresas e podem render ganhos recorrentes aos seus acionistas. Por fim, veja a seguir os principais tipos de proventos:
O que é Dividendos?
Dividendos pagamentos realizados pelas empresas aos seus acionistas que representam a distribuição de uma parte do seu lucro líquido. Por fim, cada investidor recebe uma quantia proporcional ao tipo e ao número de ações da companhia que possui.
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O que é juros sobre capital próprio
Os juros sobre capital próprio – ou JCP, são uma forma das empresas distribuírem parte dos ganhos aos acionistas. Nessa parte, ele muito parecido com os dividendos. A única diferença entre eles é, basicamente, contábil.
Já os dividendos são calculados no final de toda a apuração de resultados de uma empresa, a partir da última linha das demonstrações financeiras, que é o lucro líquido, os lucros sobre capital próprio são contabilizados antes desse ponto. É como se a companhia já tendo certeza que vai ter lucro, incluísse uma despesa a mais no seu balanço, que será essa remuneração aos acionistas da forma de juros sobre o dinheiro investido por eles na empresa.
Na prática, para os investidores, existe apenas uma diferença entre dividendo e JPC> Os dividendos não pagam Imposto de Renda – afinal, o tributo já foi pago pela empresa ao apurar seu lucro líquido. Por fim, já nos lucros sobre capital próprio existe a incidência de IR, a uma alíquota de 15% retida na fonte.
O que é bonificação?
Geralmente, as empresas não distribuem todo seu lucro aos acionistas. Assim, normalmente, pelo menos parte dele voltado para uma conta de “reservas”. Por fim, esse valor pode usado para outras finalidades.
Portanto, pode ser do interesse da companhia e de seus acionistas que as parcelas do lucro acumuladas como reservas no decorrer do tempo sejam distribuídas. Isso é feito por meio de uma bonificação, isto é, de um pagamento extra. Por fim, essa bonificação pode oferecida aos investidores em espécie como também em forma de novas ações na própria empresa.
O que é Direitos de subscrição
Os direitos de subscrição formas criadas pelas empresas para remunerar seus acionistas. Quando a companhia emite novas ações, as pessoas que já investem nela, recebem o direito de subscrever, isto é, de comprar esses papéis com prioridade pelo valor da emissão. Os acionistas podem fazer isso na proporção das ações que ele possui juntamente para que tenham a possibilidade de manter sua participação na empresa em que haja alteração.
O que é Restituição de capital
A restituição de capital acontece quando a companhia faz a redução do seu capital social e, em contrapartida, entrega ações de outra empresa da qual tinha participação. geralmente, a redução de capital acontece em três situações: excesso de capital social, incorporação de prejuízos acumulados e cisão de empresas.
Qual é a diferença entre dividendos e JCP
Os dois são basicamente a mesma coisa. A única diferença é que o dividendo não paga Imposto de Renda para pessoa física e o JCP é tributado com alíquota única de 15%. Assim, quando a empresa decide distribuir JCP, ela ganha alguns benefícios fiscais como desconto no imposto que precisa pagar. Por fim, é uma forma que ela encontra de diminuir os atributos que tem que pagar.