O mercado financeiro oferece aos investidores muitas opções de aplicação diferentes. Portanto, para escolher o ideal para cada situação, é preciso entender seus mecanismos, peculiaridades, bem como as suas variações. No entanto, mais uma opção surgiu há pouco tempo, o ETF de Renda Fixa.
Essa se trata de uma opção bem interessante para quem tem um perfil de investidor mais conservador. Ou seja, para quem foca em menor risco, retorno garantido, mas quer pagar menos e ter mais facilidades. No entanto, embora vale a pena mencionar que nenhum investimento é 100% seguro.
Você acha que isso soa como uma boa opção para diversificar seu portfólio? Então, a seguir temos todas as informações sobre o ETF de Renda Fixa, continue lendo para descobrir!
Afinal, o que é um ETF de Renda Fixa?
Em primeiro lugar, você já deve saber o que é um ETF, certo? Portanto, se você não conhece, se trata de fundos de investimento negociados em bolsa que constroem carteiras próprias para acompanhar determinados índices de mercado. Como, or exemplo, o Ibovespa ou o S&P 500.
Sendo assim, são produtos de Renda Variável, também conhecidos como “fundos de gestão passiva”. Pois, sua finalidade é replicar o desempenho do índice ao qual estão referenciados.
Assim, os ETFs de Renda Fixa, seguem a mesma linha. Veja: Os ETFs de Renda Fixa se tratam fundos de investimento negociados em bolsa de valores projetados para replicar as mudanças e a rentabilidade dos índices de renda fixa.
Mas, lembre-se, os índices de renda fixa são carteiras teóricas de investimento cujos componentes primários são títulos públicos ou privados de renda fixa. Ou seja, é um termômetro para esse mercado. Pois, o índice (o benchmark) mede basicamente o desempenho médio de uma cesta de ativos.
Normalmente, a maioria desses fundos segue como referência o índice Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais).
Nota: as ações de ETF de Renda Fixa tem suas compras e vendas nas bolsas de valores da mesma forma que as ações e outros ETFs. Em outras palavras, seu código de transação possui 4 letras seguidas do número 11, como, por exemplo, IMAB11.
Como funciona o ETF de Renda Fixa?
Entender como funcionam os ETFs de renda fixa é o primeiro passo para alcançar bons resultados. Então, desde o início, você precisa saber que eles refletem indicadores de investimentos em renda fixa. Como, por exemplo, títulos públicos e privados de renda fixa ou taxas de inflação.
O FIXA11, fundo de índice Mirae Asset, tem a sua composição feita por ativos referenciados na curva de rentabilidade futura (curva DI). No enmtanto, a sua taxa de administração é de 0,30% ao ano.
O IMAB11, ETF de renda fixa administrado pelo Itaú em cooperação com o Tesouro, é baseado no IMA-B (Índice de Mercado Anbima). No entanto, esse índice reflete o comportamento dos títulos IPCA + (as antigas NTN-Bs).
Dessa forma, esse ETF é capaz de capturar a forma de se comportar de todos os títulos governamentais relacionados à inflação que são negociados no mercado. No entanto, a sua taxa de administração é de 0,25% ao ano, a mesma cobrada por quem investe diretamente em títulos do Tesouro Direto.
O que faço para investir em um ETF de Renda Fixa?
Com todas as informações fornecidas acima, podemos, por fim, mostrar a forma adequada para investir em ETF de Renda Fixa. Então, se você tem interessem neste investimento, confira com investir a seguir!
- Em primeiro lugar, como a compra e venda de qualquer ETF ocorre em ambiente de bolsa de valores, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores. Pois, sem isso, é impossível investir;
- Em seguida, você deve transferir os fundos da sua conta bancária para a conta da corretora. No entanto, isso deve ser feito por meio de uma TED na conta que você possui;
- Depois disso, você deve acessar a sua plataforma de investimentos e indicar a opção home broker. Assim, você poderá acessar todas as opções de renda variável;
- Neste ponto, basta selecionar o ETF desejado por código. Você só precisa inserir o nome do ETF, indicar o número de ações e definir em quanto quer investir;
- Os tamanhos de lote mínimo e máximo para cada ETF podem ser encontrados em seus respectivos regulamentos. Portanto, é importante verificá-los antes de fazer este procedimento;
- Por fim, a etapa final é inserir sua assinatura digital e confirmar a ação.
Mas, vale a pena fazer investimento em ETF de Renda Fixa?
Assim, quem investe em cotas de ETFs de renda fixa tem acesso a um Fundo de Investimento cujo capital é destinado a uma carteira de produtos dessa modalidade.
Portanto, quando você compra uma ação, você está de forma indireta, mantendo seus títulos de renda fixa em uma carteira de índice como referência.
Assim, este tipo de investimento financeiro apresenta algumas vantagens para um investidor que pretende diversificar.
Veja também:
Como começar investir em Criptomoedas? Guia completo
Então, quais são as vantagens do ETF de Renda Fixa?
São muitas as vantagens oferecidas para quem investe em ETF de Renda Fixa. Mas, na lista a seguir, estão presentes apenas as principias!
- Baixo valor inicial: a ação é negociada a um preço acessível na bolsa de valores;
- Diversificação: você não precisa comprar cada produto de renda fixa separado no mercado. Portanto, uma única ação de ETF fornece acesso a um portfólio cheio de opções;
- Facilidade: um investidor pode comprar e vender ações, como ações em um mercado com liquidez, com crédito no próximo dia útil (D + 1);
- Não tem data de vaidade: um investidor pode se tornar acionista de um ETF se quiser, e se isso faz sentido para o que ele quer no mercado;
- Praticidade: é fácil acompanhar as mudanças na composição ou proporções do produto em um portfólio de ETF;
- Taxa de administração mais baixa: de acordo com a B3, os ETFs tendem a ter taxas de administração mais baixas do que os fundos tradicionais de renda fixa.
Quais são as desvantagens do ETF de Renda Fixa?
Para entender se vale a pena investir em ETF de Renda Fixa, analise também as seguintes desvantagens:
- As ações estão sujeitas à volatilidade de preços quando são negociadas como produtos de renda variável;
- O FGC (Fundo Garantidor de Crédito) não cobre;
- Se você vender suas ações com lucro, o IR deve ser cobrado por você mesmo. Portanto, os impostos não são retidos na fonte.